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Classement des ETF – Mai 2025 : Sélection exclusive alliant performance et stratégie patrimoniale



Stratégies d'investissement pour les investisseurs privés : performance, sécurité et structuration patrimoniale internationale.


Dans un environnement économique incertain, marqué par des tensions géopolitiques persistantes, une croissance inégale et des politiques monétaires toujours restrictives, la gestion de fortune exige une approche rigoureuse, agile et internationale.


À ce titre, les ETF (fonds indiciels cotés) s’imposent comme des outils puissants, offrant diversification, transparence, performance et, surtout, une intégration optimale dans les enveloppes patrimoniales haut de gamme, telles que l’assurance-vie française ou luxembourgeoise.


Chez Morgan & Cie FO nous accompagnons une clientèle patrimoniale et fortunée dans la mise en œuvre de stratégies intelligentes d’investissement à travers une architecture ouverte et un accès à plus de 10 000 supports financiers référencés, dont les meilleurs ETF du marché. Voici notre sélection professionnelle pour mai 2025, appuyée par des arguments concrets, une lecture macroéconomique lucide, et une structuration patrimoniale de haut niveau.


1. ETF actions mondiales : la fondation de tout portefeuille international


Amundi MSCI World UCITS ETF – CW8

Ce fonds réplique l’indice MSCI World, offrant une exposition large aux grandes capitalisations des pays développés (États-Unis, Europe, Japon…). C’est une base incontournable pour capter la croissance globale sans concentration sectorielle excessive. Sa performance s’établit à +12,4 % depuis janvier 2025, avec un excellent ratio rendement/risque. Il est largement utilisé dans nos allocations au sein de contrats d’assurance-vie luxembourgeois ou français premium.


Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – VWRA

Avec une exposition à plus de 4 000 titres dans 60 pays, ce fonds va plus loin que le CW8 en intégrant également les marchés émergents. Son faible coût de gestion (0,22 %) combiné à une performance solide en fait un choix optimal pour les investisseurs cherchant une diversification globale et pérenne.


2. ETF thématiques et sectoriels : capter les grandes tendances structurelles


iShares MSCI USA Momentum ETF – MTUM

Cet ETF sélectionne les entreprises américaines affichant les meilleures dynamiques de croissance à court et moyen terme. Avec une hausse de +39,7 % en 2025, il incarne parfaitement une stratégie de “facteur momentum” permettant de renforcer un portefeuille dynamique dans une enveloppe fiscalement avantageuse.


Amundi MSCI Semiconductors ESG – CHIP

Le secteur des semi-conducteurs est stratégique : intelligence artificielle, cloud, véhicules autonomes… Avec une approche ESG, cet ETF combine innovation et responsabilité. Il affiche une progression de +34,8 % YTD, très recherchée dans les contrats patrimoniaux à long terme.


3. ETF obligataires : pour stabiliser l’allocation et générer du rendement


Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF

Ce fonds offre une exposition aux obligations d’entreprises américaines Investment Grade, avec un rendement net supérieur à 5 % par an. Dans le cadre d’une gestion équilibrée ou prudente, c’est une brique incontournable, souvent positionnée dans nos allocations à capital garanti ou faiblement volatil.


UBS Eurozone Government Bond 1-10Y ETF

Positionné sur les dettes souveraines de la zone euro, ce fonds est particulièrement utilisé dans les portefeuilles à objectif de stabilité, liquidité ou transmission patrimoniale, notamment dans le cadre des montages luxembourgeois sous compartiment successoral.


4. Or et matières premières : une protection stratégique contre l’instabilité


iShares Physical Gold ETC – SGLN

L’or demeure un actif refuge. Ce fonds, adossé physiquement, permet une couverture contre la baisse du dollar ou les chocs de marché. Il s’est apprécié de +15 % en 2025. Dans un contrat luxembourgeois, il bénéficie d’une portabilité et d’une liquidité qui rassurent les clients internationaux.


Franklin Templeton Natural Resources ETF

Ce fonds thématique regroupe les leaders mondiaux des matières premières (pétrole, cuivre, lithium…). Il constitue une bonne diversification tactique, avec une performance de +21 % cette année, tout en s’intégrant dans une stratégie ESG élargie.


Structuration patrimoniale : pourquoi intégrer ces ETF dans une assurance-vie haut de gamme ?


L’intérêt de ces ETF ne réside pas seulement dans leur performance brute, mais dans la manière dont ils sont intégrés dans votre patrimoine global. À travers des enveloppes comme l’assurance-vie luxembourgeoise ou les contrats français haut de gamme :

  • Vous bénéficiez d’une fiscalité différée, souple et optimisée

  • Vous protégez vos actifs via des mécanismes comme le triangle de sécurité au Luxembourg

  • Vous accédez à une gestion pilotée ou personnalisée en architecture ouverte

  • Vous anticipez les enjeux de transmission et de portabilité internationale


Cette approche permet de répondre aux besoins patrimoniaux des chefs d’entreprise, investisseurs immobiliers, expatriés, héritiers ou rentiers, à la recherche de liberté, de performance, et de sécurité transgénérationnelle.


Vous avez un portefeuille à structurer ? Un capital à investir intelligemment ?


Chez Morgan & Cie FO nous ne proposons aucun produit “catalogue”. Nous vous construisons une stratégie patrimoniale 100 % tailor-made, avec un accès privilégié aux meilleurs supports internationaux, dans un cadre juridique, fiscal et successoral maîtrisé.

Notre accompagnement s'adresse aux clients disposant d’un patrimoine financier ou immobilier significatif, désireux de professionnaliser leur gestion et de bâtir une vision patrimoniale de long terme.


Contactez-nous en toute discrétion pour :

  • Un audit confidentiel de vos actifs financiers et immobiliers

  • Une sélection sur-mesure d’ETF dans un cadre fiscal optimisé

  • Un projet de structuration en assurance-vie française ou luxembourgeoise


Réservez votre premier échange : https://calendly.com/mzouaoui-1/appel-de-decouverte


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